Как вести учет по кредитными картам

Иногда бывает необходимость учитывать кредитные карты физических лиц для учета в компании.

Кредитная карта — нечастый случай в бизнесе, тем не менее, иногда такое бывает. 

Adesk не поддерживает прямые интеграции с картами физических лиц, а через сервис Дзен-мани учет кредитных карт может не сработать корректно. 

Чтобы учесть правильно данные по кредитными картам, нужно выполнить следующее.

Шаг первый: создать счет под кредитную карту.

Для этого зайдите в Настройки Банковские счета Добавить вручнуюБанковский счет и дайте ему название.

Обратите внимание, что в данном случае не нужно указывать начальные остатки, но  нужно указать юридическое лицо, к которому привязан кредит.

Шаг второй: заприходовать кредитный лимит.

Когда мы берем кредитную карту, банк как бы перечисляет нам деньги на наш кредитный счет, поэтому следующим шагом мы должны заприходовать сумму кредитного лимита. 

Например, если лимит по кредитке 150 000₽ , мы создаём приход на 150 000₽


⚠️ Важно:

У статьи прихода должен быть выбран тип операции «Получение кредита, займа или возвратного депозита» с финансовым видом деятельности.


После создания операции прихода баланс в Adesk и кредитный лимит в банке совпадут.

Шаг третий: Внесение операций

Операции по расходные ведутся как обычно: потратили на что-то — провели операцию по нужной статье. 

Иногда банк может сам создавать операции по списанию процентов — такие списания также проводим по этому счете, но для них выбираем статью «Проценты по кредитам» с операционными видом деятельности для того, чтобы это было корректно учтено в отчете о прибылях и убытках.

Шаг четвертый: погашение и закрытие кредитки

Чтобы закрыть кредитку, вам нужно внести расход на размер кредитного лимита. 

Если мы были должны 150 000₽, мы делаем операцию на 150 000₽ — обратите внимание, что в таком случае баланс счета должен быть сведен к нулю.

Для операции погашения кредитной карты нужно выбрать статью «Выплата тела кредита» с финансовым видом деятельности, и в операции не забыть галочку «Учитывать в обязательствах», чтобы была корректно пересчитана задолженность перед банком.

👆 На этом пока всё